Krediidi ülevaatamise protsess on vajalik tagamaks, et ettevõte ei anna krediiti klientidele, kes pole võimelised maksma. Krediidiosakond tegeleb kõigi krediidikontrollidega. Osakond võib tellimuste sisestamise osakonnalt saada müügitellimuste paberkoopiaid, dokumenteerides iga kliendi soovitud tellimuse. Selles käsiraamatus käivitab müügitellimuse kättesaamine käsitsi ülevaatamise, kus krediidipersonal saab blokeerida tellimuste jõudmise laevandusosakonda, kui see ei edasta kinnitatud koopiat laevajuhile. Käsitsi süsteemi tellimuste sisestamise protseduur on esitatud allpool:
Saate müügitellimuse. Tellimuste sisestamise osakond saadab iga müügitellimuse koopia krediidiosakonnale. Kui klient on uus, määrab krediidihaldur selle krediidipersonali isikule. Olemasoleva kliendi müügitellimus antakse tõenäoliselt sellele kliendile juba määratud krediidiinimesele.
Väljastage krediiditaotlus. Kui klient on uus või pole ettevõttega pikka aega äri teinud, saatke talle krediiditaotlus ja paluge see täita ning tagastada otse krediidiosakonnale. Kandideerimisprotsessi kiirendamiseks võib seda teha e-posti või veebilehe kaudu.
Krediiditaotluse kogumine ja läbivaatamine. Pärast täidetud müügitellimuse saamist uurige seda, et veenduda, et kõik väljad on täidetud, ja pöörduge lisateabe saamiseks kliendi poole, kui mõni väli on puudulik. Seejärel koguge krediidiaruanne, klientide finantsaruanded, pangaviited ja krediidiviited.
Määrake krediiditase. Kogutud teabe ja ettevõtte krediidi andmise algoritmi põhjal määrake krediidisumma, mille ettevõte on valmis kliendile andma. Samuti võib olla võimalik krediiditaset korrigeerida, kui klient on nõus isiklikule garantiile alla kirjutama.
Ootel tellimus (valikuline). Kui müügitellimus pärineb olemasolevalt kliendilt ja kliendilt on olemas tasumata ja lahendamata arve rohkem kui $ ___ eest, hoidke müügitellimust kinni. Pöörduge kliendi poole ja teavitage teda, et tellimus jääb ootele seni, kuni tasumata arve on tasutud.
Krediidikindlustuse hankimine (valikuline). Kui ettevõte kasutab krediidikindlustust, edastage asjakohane kliendiinfo kindlustusandjale, et näha, kas see kindlustab krediidiriski.
Kontrollige järelejäänud krediiti (valikuline). Müügitellimus võib olla tellimuse sisestamise osakonnast edastatud olemasoleva kliendi jaoks, kellele on juba krediit antud. Selles olukorras võrdlevad krediidipersonal ülejäänud saadaoleva krediidi summat müügitellimuse summaga ja kinnitavad tellimuse, kui tellimuse jaoks on piisavalt krediiti. Kui ei, kaalub krediidipersonal krediidi taseme ühekordset tõusu, et tellimus vastu võtta, või võtab kliendiga ühendust alternatiivse maksekorralduse korraldamiseks.
Kinnitage müügitellimus. Kui krediidipersonal kinnitab müügitellimuse jaoks vajaliku krediiditaseme, pitseerib ta müügitellimuse kinnitatud kujul, allkirjastab vormi ja edastab koopia laevandusosakonnale täitmiseks. Samuti säilitab see koopia.
Esitage krediididokumentatsioon. Looge kliendile fail ja salvestage sinna kogu teave, mis koguti krediidieksamiprotsessi osana.
