Ettevõtte käsutuses on palju lühiajalisi vahendite allikaid, mis nõuavad erineval tasemel tagatisi, isiklikke garantiisid ja intressikulusid. Siin on loetelu potentsiaalsetest lühiajaliste fondide allikatest:
Võlgnevused viivitused. Võite tarnijatega maksmisega viivitada, kuid lõpuks võivad nad kätte maksta kõrgemate hindade või madalama tellimuse prioriteediga. See on sisuliselt intressivaba laen, kuid seda saab kasutada ainult ettevaatlikult.
Võlad ostjate ees kollektsioonid. Klientide poolt saadaolevate arvete tasumise kiirendamiseks saate personali lisada ja kasutada mitmesuguseid protseduure.
Äripaber. Üsna odav, kuid saadaval ainult reitinguagentuuri kõrge reitingu saanud suurtele ettevõtetele.
Krediitkaardid. Väga kallid intressimäärad ja vahendid on üldjuhul saadaval ainult tagasihoidlikes kogustes.
Kliendi ettemaksed. Võimalik, et kliendi maksetingimusi saab edukalt muuta, et nõuda klientidelt kogu tellitud summa või osa sellest ette tasumist. Kuid selline lähenemine võib kliente suunata ka konkurentide poole, kes pakuvad laenutingimusi kergemini.
Ennetähtaegsed maksed. Võite pakkuda klientidele varajase maksmise allahindlust, kuigi intressimäär kipub olema üsna kõrge.
Faktooring. Rahastamine saadaolevate arvete alusel. Otsustavalt kallis, kuid see võib rahavoogusid dramaatiliselt kiirendada.
Põllulao finantseerimine. Rahastamine põhineb varude tasemel. Nõuab üksikasjalikku varude jälgimist ja on kallim kui peamine laenuintress.
Põrandate planeerimine. Rahastamine jaemüüja valduses olevate varude põhjal. Nõuab üksikasjalikku varude jälgimist ja on kallim kui peamine laenuintress.
Varude vähendamine. Lühiajalise rahastamise üks parimaid vorme on vähem varude sidumine varudes, mis nõuab märkimisväärset tähelepanu varude haldamisele.
Liising. Konkreetne rahastamine, mis on seotud varaga, mis on rendi tagatis. See tähtaeg võib hõlmata mitut aastat ja intressimäär võib varieeruda peamise määra lähedalt liiga kõrgele.
Krediidiliin. Lühiajaline üldine rahastamine, mis võib vajada tagatiseks vara. Maksumus võib olla peamise määra lähedal, kuid laenuandja jälgib seda hoolikalt.
Nõuete väärtpaberistamine. Odav, kuid saadaval ainult suurtele firmadele, kellel on lai kvaliteetse nõuete baas.
Müük ja tagasi rentimine. Selle tulemuseks võib olla pikaajaline üürileping.
Eespool nimetatud lühiajalistest rahaliste vahendite allikatest saadakse kõige paremini võlgnevuste ja varude hoolika haldamise kaudu ettevõttesiseselt. Nende varade minimaalsel tasemel hoidmine vähendab teie käibekapitali vajadust ja seega ka rahavajadust.
