Rahandus

Rahapesuskeemid

Rahapesu on ebaseaduslikult hangitud sularaha päritolu varjamine, nii et see näib olevat seaduslik. Rahapesu kasutades saab vältida riski, et valitsus omistab sularaha. Rahapesuskeemide põhimõte on ebaseaduslikult hangitud sularaha teisaldamine erinevasse üksusesse, tavaliselt teises riigis, ja seejärel teisendamine seaduslikuks varaks. Protsess toimib kõige paremini siis, kui sularaha viiakse läbi mitme teise üksuse kaudu mitmes riigis, muutes selle päritolu väljaselgitamise keerulisemaks. Kui sularaha on piisavalt paljude ettevõtete pangakontode kaudu üle kantud, investeeritakse see täiesti legitiimsesse üksusesse, näiteks restorani, kontorihoonesse, farmi või tootmisüksusesse.

Parimad rahapesuskeemid hõlmavad rahaliste vahendite ülekandmist paljude inimeste kaudu, muutes seeläbi kellelegi raskemaks ühe osapoole saadud vahendite sidumise kui kellegi teise käes olevaid vahendeid. Rahapesuriskiks on see, et üks nendest osapooltest põgeneb sularahaga, seega on lubatud rahapesust erinevate üksuste kaudu raha nihutamisel kopsakad tasud või vahendustasud.

Rahapesukava põhietapid on järgmised:

  1. Paigutamine finantseerimisasutusse. Sularaha deponeeritakse pangakontodele. See võib olla keeruline, kuna pangad peavad valitsust teavitama suurtest sularahahoiustest. Vastavalt sellele tehakse hoiuseid väikestes ja ebaregulaarse suurusega summades, kasutades mitmesuguseid kontosid erinevates pankades. Samuti võidakse pangaametnikele altkäemaksu anda, kui nad ei teavita neid sularahahoiuseid.

  2. Sularaha liikumine. Pärast deponeerimist kantakse sularaha erinevates summades paljudele muudele kontodele paljudes teistes riikides asuvates pankades, et muuta ülekanded võimalikult raskesti jälgitavaks. Selle sularaha liikumise viisid on näiteks:

    • Maa-alune pangandus. Mõnes riigis on dokumentideta "põrandaalused pangandussüsteemid", mis ei teata oma tehingutest valitsusele. Raha suunatakse nendesse pangandussüsteemidesse ja neist välja.

    • Shelli ettevõtted. Luuakse võltsettevõtted, mis pakuvad võltsitud kaupu ja teenuseid sularaha vastu. Kui see raha on kätte saadud, on see varifirma omand, mis on tõenäoliselt algse sularahaomaniku või sidusettevõtte kontrolli all.

    • Õiguspärased ettevõtted. Õiguspärasesse ettevõttesse süstitakse sularaha, kui teil on selle ettevõtte arve lisatulude eest ja makstakse seda rahapesuga.

  3. Sularaha konverteerimine. Kui sularaha päritolu on piisavalt varjatud, kasutatakse seda vara ostmiseks, varieerudes toorainest kinnisvarani. See tähistab sularaha "puhastatud" versiooni - seda ei saa jälgida ja see näib olevat seaduslik.

Rahapesutoimingud võivad olla üsna keerulised, vajavad juristide, pankurite ja raamatupidajate teenuseid, et pidevalt unistada uusi rahapesuskeeme ja jälgida rahavoogusid.